哈囉，我是宅。

這支影片是五年前拍的，考試制度和費用數字可能跟現在有些出入，看的時候參考就好，細節建議去CFA官網確認最新資訊。

這篇會分成以下幾個部分：

  • CFA考試介紹

  • 備考教材與準備方法

  • 我的備考故事（含當兵版）

  • 考場注意事項

  • 難度分析與給備考者的建議

一、CFA考試介紹

CFA的全名是 Chartered Financial Analyst，中文是「特許金融分析師」，是全球最普遍認可、含金量極高的金融證照，也被譽為金融界的黃金證照。

為什麼CFA這麼有公信力？

鑑別度高：CFA分三級——Level 1、2、3，必須依序通過才能拿到完整證照。三個等級的通過率幾乎每年都在50%以下，Level 1甚至常常只有40%初（當年創新高為49%）。

報名費不便宜：首次入會需繳 450美金，考試費用分三階段，越晚報名越貴（700→1000→1450美金）。通過Level 1最少要花約1150美金（約台幣3萬初）。

💡 CFA有提供獎學金，女性可以申請到較大幅度的折扣，其他條件也可以申請，比想像中容易，有興趣的強烈建議去查一下。

含金量：這是一張全球認可的證照，很多知名分析師和高階主管都是CFA持證人，而且隨著持證人越來越多，它的價值也持續攀升。

考試內容

Level 1 是全英文，一次考十個科目，題型是兩份各120題的選擇題（ABC三選一），上午（AM）下午（PM）各一份，各限時三小時，不能提早交卷。

商科生大學學過的內容可以涵蓋考試的6～7成，但麻煩的是它一次考全部，範圍又大又雜。

及格標準沒有明確數字，採MPS計分（全球前1%考生平均答對題數×70%），職業道德倫理科目另外被特別看重，這科拿A或B且總答對率超過70%，高機率通過；這科沒過的話，其他科必須力挽狂瀾。

二、備考教材與準備方法

使用的教材

  • Schweser Notes（2019版）：約1300～1500頁的原文參考書，分五本，是大多數人的主力備考教材。另一個評價不錯的選擇是Wiley，可自行爬文比較。

  • Schweser's QuickSheet：Notes的超級精簡版，約3張A4，主要是所有數學公式和重點。

  • Mock（模擬試題）：4回，從網路上取得。CFA官網考前幾個月也會開放官方Mock，強烈建議一定要做官網版本。

⚠️ 我用的是2019教材，如果你也有使用非當屆教材的情況，建議去CFA官網查「What Changes」確認近年內容更動，因為這些更動很可能就是當屆考點。最保險的還是直接用當屆教材。

另外，報名後官方會附上電子版CFA Curriculum（約3000～3500頁），雖然寫得很詳細，但真的很厚——我的建議是以Schweser Notes為主，看不懂再去查官方教材。時間允許的話，官方教材的練習題一定要刷過一遍。

備考流程

Schweser Notes → QuickSheet → Mock循環 × N回

所謂的「Mock循環」就是：刷完一回Mock（AM+PM各一份）並檢討完 → 複習一次QuickSheet和自己的筆記，這樣算一個循環。我循環了4回後上戰場，但時間允許的話建議至少循環8回（16份），4回真的是逼不得已。

幾個備考重點

  • 職業倫理道德一定要最後看：這科花更多時間讀，不一定會拿更多分，但它比重最重又最被看重，非常牛。最後讀能讓記憶最新鮮。

  • 每看完一個單元立刻做練習題：當下幫助釐清觀念、加深記憶。

  • 邊看邊做筆記：重要的英文單字、公式和重點都記下來，零碎時間複習用。

  • 看懂7成就繼續往前：CFA只要過就是PASSED，不用鑽牛角尖追求完美理解。

  • Mock計時練習：特別是英文速度較慢或用中文教材備考的人，一定要練習計時，避免考場寫不完。

  • 第一回Mock慘不忍睹是正常的：化悲憤為力量，好好檢討不清楚的知識點，抄進筆記，下次不要再犯。看不懂就直接查YouTube或其他線上資源，免費資源很多。

三、我的備考故事：一邊當兵一邊備考

說實話，這段準備過程算是蠻瘋狂的。

7月底報名，8月中才開始準備，那時候覺得時間還早，偶爾去圖書館讀個3小時就回家，到9/8入伍前才讀到Notes第二本中間。

入伍後就只能用軍中的零碎時間讀，把Notes印出來帶一小部分進去。第一階段非常忙，幾乎沒時間讀CFA，到10月中準備去金門的時候第二本都還沒看完，11月中才看到第三本開頭。

轉機出現在11月中的返台長假。本來放8天，但因為12月要返台考試請了三天，實際上只有5天假。這5天我基本上沒浪費多少時間，每天讀8～10小時，平均一天啃100～200頁原文書，一口氣把進度推到第五本剩不到一半。

剩下的內容和職業倫理道德回金門後繼續讀。考試前兩個島休，別人出去旅遊吃美食，我一個人去軍營附近的圖書館讀整天的書，讀到吃完晚餐才回營區——那種十年寒窗的感覺真的很深刻（謝謝兩位班頭有時候陪我走回營區）。

考試前一天做了最後一回Mock循環，隔天上戰場。

上午AM題目相對簡單，2小時左右寫完，考完很chill，趕快吃麵包繼續複習。但下午PM一考完，不誇張，那之後我就沒有覺得自己會過——猜了不少題，考完還剩25分鐘，一直覺得沒準備好。

等成績的那段時間真的很煎熬，很希望時間過慢一點，鴕鳥心態不想面對。

直到打開通知信看到 PASSED 的那一刻，整個人快解脫了。運氣真的好到哭，超級壓線通過。

一開始報名的原因？ 很簡單，就是自負——一個月考完10張台灣金融證照後，上網常看到「不如一張CFA」的留言，腦弱就報考了。但這條路走得很艱辛，也很充實。

四、考場注意事項

當天必帶物品

  • 護照（注意有效期限！）

  • 准考證 A4黑白列印（2021年起不用帶了）

  • 2B鉛筆或自動鉛筆＋筆芯（我習慣用4B筆芯，比較滑比較深，填答速度快——自行評估風險）

  • 橡皮擦（套子記得提前拔掉）

  • 計算機：只允許兩種型號——Texas BA II（Plus或Pro都可）或HP 12c。我用BA II Plus，蠻好用的。

考場建議

  • 午餐自己帶麵包，不用跑出去，省時間

  • 午休時間繼續複習筆記或QuickSheet，考前任何時間都不能大意

  • 離場前再三確認有沒有遺忘東西（我當時水壺忘在考場，退伍後才專程跑一趟拿回來）

五、難度分析與給備考者的建議

CFA Level 1到底難不難？

說不難：商科生大學學過的內容涵蓋6～7成，而且是ABC三選一，不是四選一。做個簡單的數學——只要確定會的題目佔55%，加上猜題運氣，基本上可以過。

說有難度：考試範圍大又雜，全英文，不會考一模一樣的考古題，只有類似題型。更重要的是，能掏出報名費的考生幾乎沒有人不認真準備，但通過率仍然不到一半。

和台灣初階證照相比：初階外匯我給5顆星，CFA Level 1我給10顆星。

建議備考時間

  • 商科生：至少2個月

  • 非相關科系：至少4個月

我的準備時間前前後後大概100～150小時，但準備得很趕，考試運氣也有加持，並不建議大家複製我的模式。

只要付出足夠的時間和心思，Level 1的入場券是拿得到的。一次沒過也不要氣餒，重新報名就好——通過之後它帶來的價值，遠超過那筆報名費。

大家一起加油！

我是宅，我們下次見 👋

本文整理自五年前發布的影片內容，考試制度與費用請以CFA官網最新公告為準

💬 有任何問題都可以發EMAIL給我，有空就會回覆 😊